Elegir el instrumento financiero adecuado puede tener un impacto significativo en tu experiencia de trading. Los contratos por diferencia (CFD) y los contratos de futuros se encuentran entre las opciones de instrumentos de inversión en línea más populares para las personas que buscan generar ingresos pasivos desde la comodidad de su hogar. Aunque ambos instrumentos permiten a los traders especular sobre los movimientos de los precios sin necesariamente poseer el activo subyacente, funcionan de manera bastante diferente. Comprender la diferencia entre CFD y futuros puede ayudar a los traders a decidir qué instrumento se adapta mejor a su estrategia, tolerancia al riesgo y objetivos de trading.

Las 4 principales diferencias entre los CFD y los futuros

Estas son cuatro formas en las que los contratos por diferencia se diferencian del trading de futuros:

1. Estructura del contrato

Los traders de CFD suelen especular sobre la subida o bajada de los precios en diferentes mercados, como forex, materias primas, índices, acciones y criptomonedas, dependiendo de lo que ofrezca su bróker. Los traders de futuros, por otro lado, operan con contratos estandarizados negociados a través de bolsas de futuros organizadas. Un contrato de futuros especifica un activo subyacente, el tamaño del contrato y una fecha de vencimiento. Los CFD normalmente se establecen directamente con un bróker, mientras que los futuros son contratos negociados en bolsas.

Los traders de CFD y futuros deberían evitar elegir un bróker basándose únicamente en una recomendación. Puedes descubrir la mejor plataforma para CFD si visitas Weltrade y comparas las regulaciones aplicables, las comisiones, los spreads, el apalancamiento, los instrumentos disponibles, las condiciones de retiro y las herramientas de gestión de riesgos antes de abrir una cuenta.

2. Fechas de vencimiento

Los contratos de futuros tienen fechas de vencimiento definidas. Los traders deben cerrar, renovar o gestionar de alguna otra manera sus posiciones antes de que el contrato venza, dependiendo del producto y de sus objetivos. Los CFD pueden resultar más convenientes para los traders que desean mayor flexibilidad a la hora de decidir cuándo cerrar una posición.

3. Costes, apalancamiento y accesibilidad

Los CFD suelen estar disponibles a través de plataformas de bróker en línea con tamaños de posición relativamente flexibles. Sus precios y comisiones pueden incluir spreads, comisiones y costos de financiación nocturna, dependiendo del bróker y del instrumento. Los futuros tienen costes relacionados con la bolsa, comisiones del bróker y otras posibles tarifas. Sus tamaños de contrato estandarizados también pueden significar que algunos productos de futuros requieren una mayor cantidad de capital que una posición pequeña en CFD. Los traders deben revisar cuidadosamente los requisitos de margen del bróker y la estructura completa de costes antes de operar con cualquiera de estos productos.

4. Variedad de mercados y flexibilidad de trading

Los futuros suelen estar disponibles en numerosos mercados, incluidos índices bursátiles, materias primas, divisas y productos relacionados con las tasas de interés. Sin embargo, los contratos disponibles están determinados por la bolsa de futuros. Una comparación relacionada es la de los futuros sobre acciones individuales frente a los CFD. Los futuros sobre acciones individuales ofrecen exposición al precio futuro de las acciones de una empresa mediante un contrato de futuros estandarizado, mientras que un CFD sobre acciones permite a los traders especular sobre el movimiento del precio de una acción a través de un bróker.

Los futuros pueden resultar atractivos para los traders que prefieren contratos estandarizados negociados en bolsa y fechas de vencimiento claramente definidas. Los CFD también pueden ser más atractivos para los traders que buscan tamaños de posición flexibles, una amplia selección de mercados y la ausencia de un vencimiento fijo del contrato. Weltrade ofrece acceso al trading de CFD en múltiples mercados a través de su entorno de trading en línea. Su plataforma y las herramientas de trading disponibles pueden convertirla en una opción conveniente para los traders que desean explorar los mercados de CFD.

En última instancia, comprender la diferencia entre CFD y futuros es más importante que simplemente elegir un producto sobre el otro. Aprende cómo funciona cada derivado, comprende los costos y riesgos involucrados y selecciona el instrumento que se adapte a tu plan de trading y a tus circunstancias financieras.